تعتبر عمليات مكافحة غسل الأموال والامتثال المؤسسي من الركائز الأساسية لضمان نزاهة الأنظمة المالية والاقتصادية وحمايتها من المخاطر الجنائية. صُممت هذه الدورة لتزويد المشاركين بالمعرفة العميقة والأدوات العملية اللازمة لتحديد ورصد ومنع الأنشطة المالية المشبوهة. سيتدرب المشاركون على تطبيق المعايير المحلية والدولية للامتثال، وبناء وتطوير أنظمة رقابة داخلية فعالة تتوافق مع أفضل الممارسات المهنية. تهدف الدورة إلى تعزيز قدرات المؤسسات في تطبيق العناية الواجبة وتخفيف المخاطر القانونية والمالية.
أهداف الدورة
- استيعاب المفاهيم الأساسية لغسل الأموال وتأثيراتها السلبية على الاقتصاد والمنشآت.
- فهم الأطر التشريعية والتنظيمية المحلية والدولية المتعلقة بمكافحة الجرائم المالية.
- تطبيق إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) ومبدأ اعرف عميلك (KYC) بكفاءة.
- تطوير آليات التقييم والنهج المبني على المخاطر (RBA) لتحديد الأنشطة المشبوهة.
- بناء أنظمة رقابة داخلية قوية وإعداد تقارير اشتباه دقيقة ومتوافقة مع المعايير.
الفئات المستهدفة
- مسؤولو ومديرو الامتثال ومكافحة غسل الأموال في البنوك والمؤسسات المالية.
- المدققون الداخليون والخارجيون والجهات الرقابية والإشرافية.
- المستشارون القانونيون والمحامون العاملون في قطاع الشركات والأعمال.
- مديرو المخاطر والعمليات المالية في المؤسسات التجارية.
المحاور الدراسية للدورة
هذه المحاور الدراسية مقسمة على 5 أيام على النحو التالي:
اليوم الأول: الإطار المفاهيمي لغسل الأموال
- تعريف غسل الأموال وتمويل الإرهاب والفرق بينهما.
- المراحل الأساسية لعملية غسل الأموال: الإيداع، التغطية، والإدماج.
- الآثار الاقتصادية والقانونية لجرائم غسل الأموال على المؤسسات.
- الأساليب والتقنيات الحديثة المستخدمة في إخفاء وتمرير الأموال غير المشروعة.
اليوم الثاني: الأطر التشريعية والتنظيمية
- القوانين والتشريعات المحلية المنظمة لعمليات مكافحة غسل الأموال.
- المعايير الدولية وتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF).
- دور الجهات الرقابية والبنوك المركزية في متابعة وضمان الامتثال.
- المسؤولية القانونية والمدنية المترتبة على حالات عدم الامتثال.
اليوم الثالث: العناية الواجبة والنهج المبني على المخاطر
- تطبيقات العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والعناية المعززة (EDD).
- آليات تطبيق مبدأ “اعرف عميلك” (KYC) في المؤسسات المالية.
- تقييم المخاطر وتطبيق النهج المبني على المخاطر (RBA) بفعالية.
- تحديد هوية المستفيد الحقيقي للشركات والكيانات القانونية المعقدة.
اليوم الرابع: آليات الرقابة واكتشاف الأنشطة المشبوهة
- مؤشرات وأنماط الاشتباه في العمليات المالية والتجارية.
- تصميم وتطبيق أنظمة الرقابة الداخلية الفعالة للحد من المخاطر.
- استخدام التكنولوجيا والأنظمة الآلية في مراقبة المعاملات.
- دور المدقق الداخلي في تقييم مدى كفاءة برامج الامتثال والمكافحة.
اليوم الخامس: الإبلاغ وبناء ثقافة الامتثال
- إجراءات إعداد ورفع تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) للجهات المختصة.
- تطوير برامج وسياسات الامتثال الداخلي وتحديثها دورياً.
- نشر وتعزيز ثقافة الامتثال وتدريب الموظفين على رصد المخالفات.
- التعاون مع وحدات التحريات المالية وجهات إنفاذ القانون.
مخرجات الدورة وأثرها
- القدرة على كشف العمليات المالية المشبوهة وتحليلها بدقة وسرعة.
- حماية المؤسسة من المخاطر القانونية والمالية والسمعة المرتبطة بعدم الامتثال.
- تطبيق سياسات امتثال تتوافق مع أحدث التشريعات المحلية والدولية.
- بناء وتطوير نظام رقابة داخلي شامل يضمن سلامة المعاملات المؤسسية.
تعد هذه الدورة خطوة حيوية لضمان التزام مؤسستك بالتشريعات وحمايتها من مخاطر الجرائم المالية. من خلال الانضمام إلينا، ستمتلك الأدوات الاستراتيجية والرقابية لتعزيز الامتثال المؤسسي وترسيخ بيئة عمل آمنة وموثوقة.
